丽水市公安局刑侦支队支队长 杨培荣
2016-05-03 08:43:32 来源： 丽水在线【杨培荣】：通讯网络诈骗是犯罪分子以非法占有为目的，利用移动电话、固定电话、互联网等通讯工具，采取远程、非接触的方式，通过虚构事实诱使受害人往指定的账号打款或转账，骗取他人财物的一种犯罪行为。
尽管公安机关开展了持续不断地打击，但是受各种因素的影响，通讯网络新型违法犯罪活动仍然快速发展蔓延，形势严峻，危害突出。诈骗团伙中，有专门成员负责编写诈骗剧本，紧跟社会热点，针对不同群体，量身定做、精心设计、编制骗术，其犯罪类型多，手段变化快。
２、现在大家常常说：小偷不可怕，就怕小偷有文化,还有就是怕小偷有技术!那我们就要在平常加强学习，武装好自己的大脑，才能保护好自己。下面请杨支先介绍一下我市通讯网络诈骗犯罪的情况？
【杨培荣】：通讯网络诈骗犯罪成为当前刑事犯罪增长幅度最快的类案之一，危害依然十分严重。市反诈中心深刻认识当前通讯网络新型违法犯罪的严峻形势，扎扎实实抓好打击治理各项工作措施的落实，坚决遏制当前通讯网络新型违法犯罪蔓延的势头。自2月14日试运行至今，市反虚假信息欺诈中心共接警331起，接受咨询举报168次。查询涉案银行账户2828个，管控账户数231个，锁卡管控金额99万元，冻结涉案银行账户85个，冻结资金1355.3725万元（其中青田周某某被诈骗案冻结1300万，冻结E支付的20万元已返还），查询电话号码630个，限呼50号关，停电话82个。针对冒充领导和信用卡额度提升案件高发势头，联合三大运营商对特定用户发送提醒短信14600人次。微信公众号、微博及时发布提醒信息50余条次。此外依托反诈中心数据支持，依靠前期初侦初查和串并研判，通过调取银行资料、资金流水和视频监控等，侦查人员成功锁定犯罪嫌疑人活动区域。支队牵头破获4起通讯网络诈骗案件。抓捕犯罪嫌疑人23人，收缴赃款50余万元。目前，对于青田周某某被诈骗案支队牵头组织在宁波慈溪、西安、福建厦门、广州、深圳等地侦查抓捕。
今年1至3月份，根据打防控数据查询，全市共受理通讯网络诈骗案件541起（网络诈骗案件占53.73%），较去年同期上升15.3%（公安部要求年内发案上升幅度控制在30%以内，2015年较2014年同期上升71.7%）；。目前以冒充政府丧葬补贴、冒充领导、冒充熟人、网络购物诈骗发案较多。
３、听了介绍，只能说：现在骗子真多！真的要好好学习，进一步加强自身防空。请杨支给我们普及普及吧.杨:这个问题请我们副支队长江金华给大家介绍一下:
【江金华】：对此，我们总结了近年来办案过程中常见的通讯诈骗类型和防范措施，便于大家积极开展防范工作，提高广大群众防骗识骗能力。
一、典型诈骗类型
（一）网络诈骗类
1.QQ、微信冒充公司老总诈骗
诈骗犯罪团伙通过搜索财务人员QQ群或微信群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ或微信号码，并分析研判出财务人员老板的QQ或微信号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。
2.QQ、微信伪装身份诈骗
犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为 好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
3.网购诈骗
犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额不翼而飞。
4.刷信誉诈骗
犯罪嫌疑人会通过QQ聊天、网络发布兼职信息的方式与受害人取得联系，谎称可通过网络刷信誉的方式兼职挣钱（比如：刷移动、电信充值卡或是游戏点卡，刷卡后能拿到返款提成），然后以各种名义骗取受害人钱财。简单来讲，就是犯罪嫌疑人以点卡为媒介，通过层层诱骗，在受害者投入购买点卡的钱转换为卡号和卡密后，通过骗取卡号、卡密实施销赃获利。
４、听着受益良多，都是平时会常看到的现象，真希望此时有更多的听众网友收听收看到这期节目。
【江金华】：除了网络类诈骗，第二类电话诈骗类也是花园能够百出，提醒大家注意有这么几类：
1.冒充公检法电话诈骗
境外诈骗团伙通过网络改号电话拨打被害人电话，冒充我公、检、法机关工作人员，以受害人“电话欠费、信息泄露、法院传票、信用卡年费扣除、恶意透支、涉及洗钱”等为由，要求被害人查看假冒“中华人民共和国最高人民检察院”网站中的通缉令，对受害人进行诱惑、恐吓，诱骗受害人将钱款转至犯罪嫌疑人指定的账号内，后通过网络银行在境外将赃款层层分解并在ATM机上提现。
2. 医保、社保诈骗
犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
3.补助、救助、助学金诈骗
犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。
4.“猜猜我是谁”诈骗
犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。
除此之外，还有一些其他诈骗类型，比如：
1.伪基站诈骗
犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。
2.金融交易诈骗
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。
3.二维码诈骗
犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。
５、还是那句话：小偷不可怕，就怕小偷有文化,还有就是小偷有技术!可是，这些人就不怕因果报应吗？杨支，有怎样的防范建议？
【江金华】：防范建议：通讯网络诈骗，最终目的是要通过银行转账、银行卡转账等方式骗取钱财。因此，市民切记，无论骗子如何花言巧语、危言恐吓，“不听、不信、不转账、不汇款”，有疑问直接拨打110咨询或报警。
６、不听、不信、不转账、不汇款”，切记这10字箴言。
【张俊】：下面，民警对常见的通讯网络诈骗骗术进行盘点，请市民遇到，注意识别：
骗术一：冒充单位领导骗财务人员汇款转账。
防范建议：严格财务纪律，明确转账、汇款流程，杜绝嫌疑人采取各种手段冒充单位负责人骗取现金。
骗术二：冒充公检法等部门打电话“办案”。
防范建议：不要向所谓的“安全账户”汇款。
骗术三：冒充购物网站或票务网站客服人员通知客户“退款”。
防范建议：在正规的网站购物，收到“购物失败退款”之类的信息，先核实再做处理。
骗术四：利用伪基站群发短信，以“积分兑奖”等名义骗点击。
防范建议：保护好个人隐私，不要轻易点击短信中的链接，在网上输入相关账户信息时须谨慎。
骗术五：谎称银行提升信用额度，骗取银行卡号和密码。
防范建议：银行卡信用额度升级由系统自动完成，并在下月账单中体现出来，通过电话进行操作并索取密码的百分百是诈骗行为。
骗术六：虚构购房（车）退税事实，骗房（车）主转账。
防范建议：不要轻信所谓的汽车退税、购房（电话）退费等信息，更不要按照对方的要求在ATM机上进行操作。若真有退税政策出台，新闻媒体会有相关报道。
骗术七：谎称“低价购买产品”或通过网络、短信通知“中大奖”等，骗对方支付高额“税金”和“手续费”。
防范建议：天上不会掉馅饼，不要贪图远低于市价的“便宜”，更不要轻信无缘无故的“中奖”。
骗术八：谎称低价出售二手车，设局诈骗购车款。
防范建议：不要轻信短信、互联网以及报刊上的二手车交易信息。若想购买二手车，请到正规的二手车交易市场或中介购买。
骗术九：虚构“绑架”骗“赎金”。
防范建议：遇到此类情况，家属不要惊慌，设法与“被绑架者”联系，若联系不上，及时拨打110报警。
骗术十：冒充熟人朋友以“车祸私了”、“急病手术”、“意外担保”等名义通过网络、短信“借钱”。
防范建议：接到此类消息，汇款前先给对方打个电话进行核实。
７、应对这些眼花缭乱的骗术，我们是不是可以以简单的几招制胜？以不动应对万变？
【江金华】：可以的。我们例举的骗术虽多，但目前通讯网络诈骗花样层出不穷，万一遇到新骗术，如何有效识别、避免上当呢？民警给出以下建议：
一、牢记三个“绝对不会”
公安局、检察院和法院绝对不会使用打电话的方式开展案件侦查工作，通知你涉嫌犯罪、洗黑钱、贩毒等，也不会通过网络或传真给你下达“法院传票”等法律手续。司法机关等执法部门绝对不会打电话要求群众转账汇款。司法机关绝对不会设立所谓的“国家安全账户”。
二、电话欠费请去营业厅核实
电信部门催交话费，会使用正常的客服电话，通过电脑语音进行提醒，不会涉及“涉嫌犯罪”一类的话题；催费电话也不可能直接转接到执法部门。因此，接到催费电话，最好的办法是到电信营业厅核实。
三、有些来电不用理睬
有陌生电话打入，看来电号码不像正常座机或手机号码的，可以不接听；接听后怀疑是诈骗的，若来电号码以“00+”打头，不用理会；如果对方自称是某法院的法官或公安民警，不要按照对方的提示去核实其单位是否存在，因为骗子可以利用技术手段捆绑这些电话。有疑问，请拨打110报警或咨询。
四、老年人要谨慎
任何通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的，不要理睬；遇到不明白的事，不要依靠以往的社会经验急于做出判断和决定，在没有核实情况前不要转账；经常与子女通电话，了解子女的近况；坚持收听、收看新闻，了解相关知识。
五、子女要尽到义务
经常与父母联系，提醒其保守家庭及个人的银行账号、密码、家庭住址等敏感信息；接到诈骗电话、短信，可以在删除前先给家中的老人看一看，告知这种骗术，提醒老人收到类似的信息时不要上当。
六、提倡邻里互助
老年人接到陌生电话或自称公检法的电话，立即挂断，避免被骗子诱惑、恐吓、威胁而落入圈套；如果不能甄别对方所言真假，立即与子女联系，若一时联系不上，可找邻居商量；与老年朋友聚会，可将自己知道的通讯网络诈骗手段作为谈资，相互提醒，共同防范。
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